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Comment investir dans l’or : 5 façons de l’acheter et de le vendre ou de le fabriquer vous-même

 

Lorsque la conjoncture économique devient difficile ou que des conflits internationaux tels que la guerre en Russie et en Ukraine bouleversent les marchés, les investisseurs se tournent souvent vers l'or comme une valeur sûre. Avec la montée en flèche de l'inflation et le marché boursier bien en dessous de ses sommets, certains investisseurs recherchent un actif sûr qui a fait ses preuves en matière de gains, et c'est l'or.

 

Les investisseurs du monde entier gagnent beaucoup d’argent en investissant dans l’or, comme les transactions de lingots d’or, les transactions de pièces d’or, les transactions de frappe d’or, etc.

 

4 façons d'acheter et de vendre de l'or

Voici 5 façons différentes de posséder de l’or et un aperçu de certains des risques avant d’investir dans l’or.

 

1. Lingots d’or

L’une des façons les plus satisfaisantes sur le plan émotionnel de posséder de l’or est de l’acheter en lingots ou en pièces. Vous aurez la satisfaction de le regarder et de le toucher, mais la possession présente également de sérieux inconvénients si vous en possédez plus qu'un tout petit peu. L’un des principaux inconvénients est la nécessité de sauvegarder et d’assurer l’or physique.

 

Pour réaliser des bénéfices, les acheteurs d’or physique dépendent entièrement de la hausse des prix de la matière première. Cela contraste avec les propriétaires d’une entreprise (telle qu’une société d’extraction d’or), où l’entreprise peut produire plus d’or et donc plus de bénéfices, augmentant ainsi l’investissement dans cette entreprise.

 

Vous pouvez acheter des lingots d’or de plusieurs manières : via un revendeur en ligne, ou même auprès d’un revendeur ou collectionneur local. Un prêteur sur gages peut également vendre de l'or. Notez le prix au comptant de l'or – le prix par once actuellement sur le marché – lorsque vous achetez, afin de pouvoir conclure une transaction équitable. Vous souhaiterez peut-être effectuer des transactions en lingots plutôt qu'en pièces, car vous paierez probablement un prix pour la valeur de collection d'une pièce plutôt que simplement pour sa teneur en or. (Ces pièces ne sont peut-être pas toutes en or, mais voici 9 des pièces les plus précieuses au monde.)

 

Risques : Le plus grand risque est que quelqu'un puisse vous prendre physiquement l'or, si vous ne protégez pas vos avoirs. Le deuxième plus grand risque survient si vous devez vendre votre or. Il peut être difficile d’obtenir la pleine valeur marchande de vos avoirs, surtout s’il s’agit de pièces de monnaie et que vous avez besoin d’argent rapidement. Vous devrez donc peut-être vous contenter de vendre vos avoirs à un prix bien inférieur à ce qu'ils pourraient autrement obtenir sur un marché national.

 

2. Contrats à terme sur l'or

Les contrats à terme sur l’or sont un bon moyen de spéculer sur la hausse (ou la baisse) du prix de l’or, et vous pouvez même accepter une livraison physique de l’or, si vous le souhaitez, bien que la livraison physique ne soit pas ce qui motive les spéculateurs.

 

Le plus grand avantage de l’utilisation de contrats à terme pour investir dans l’or est l’immense effet de levier que vous pouvez utiliser. En d’autres termes, vous pouvez posséder un grand nombre de contrats à terme sur l’or pour une somme d’argent relativement faible. Si les contrats à terme sur l’or évoluent dans la direction que vous pensez, vous pouvez gagner beaucoup d’argent très rapidement.

 

Risques : L'effet de levier dont disposent les investisseurs dans les contrats à terme est toutefois double. Si l'or évolue contre vous, vous serez obligé de verser des sommes d'argent substantielles pour maintenir le contrat (appelé marge) ou le courtier clôturera la position et vous subirez une perte. Ainsi, même si le marché à terme vous permet de gagner beaucoup d’argent, vous pouvez en perdre tout aussi rapidement.

 

3. Actions minières

Une autre façon de profiter de la hausse des prix de l’or est de posséder les entreprises minières qui produisent cet argent.

 

C’est peut-être la meilleure alternative pour les investisseurs, car ils peuvent tirer profit de l’or de deux manières. Premièrement, si le prix de l’or augmente, les bénéfices des mineurs augmentent également. Deuxièmement, le mineur a la capacité d’augmenter sa production au fil du temps, ce qui donne un double effet négatif.

 

Risques : Chaque fois que vous investissez dans des actions individuelles, vous devez bien comprendre l’entreprise. Il existe un certain nombre de mineurs extrêmement risqués, vous devrez donc être prudent lorsque vous sélectionnez un acteur confirmé dans l'industrie. Il est probablement préférable d’éviter les petits mineurs et ceux qui n’ont pas encore de mine en production. Enfin, comme toutes les valeurs, les valeurs minières peuvent être volatiles.

 

4. ETF détenant des actions minières

Vous ne voulez pas vous intéresser davantage aux sociétés aurifères individuelles ? L’achat d’un ETF pourrait alors s’avérer très judicieux. Les ETF sur les mineurs d’or vous donneront une exposition aux plus grands mineurs d’or du marché. Étant donné que ces fonds sont diversifiés dans l’ensemble du secteur, vous ne serez pas trop affecté par la sous-performance d’un seul mineur.

 

Les fonds les plus importants de ce secteur comprennent le VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), le VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) et le iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). Les ratios de dépenses de ces fonds sont respectivement de 0,51 %, 0,52 % et 0,39 % en mars 2022. Ces fonds offrent les avantages de posséder des mineurs individuels avec la sécurité de la diversification.

 

Risques : Même si l'ETF diversifié vous protège contre les mauvaises performances d'une entreprise, il ne vous protégera pas contre quelque chose qui affecte l'ensemble du secteur, comme la faiblesse persistante des prix de l'or. Et soyez prudent lorsque vous sélectionnez votre fonds : tous les fonds ne sont pas égaux. Certains fonds ont des sociétés minières établies, tandis que d'autres ont des sociétés minières juniors, qui sont plus risquées.

 

Une façon de fabriquer de l'or par vous-même en utilisant notre équipement de fabrication de métaux précieux (Hasung). Pour fabriquer des lingots d'or, vous aurez besoin de ces équipements et procédures :

1. Machine de granulation d'orpour faire des céréales

2. Machine de coulée de lingots d'or sous videpour fabriquer des lingots d'or brillants

3. Presse hydraulique pour estampage de logo

4. Machine de gravure pneumatiquepour le marquage des numéros de série

Cliquez sur le lien ci-dessous pour plus d'informations :

https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-bar-by-hasung-vacuum-gold-bar-casting-equipment/

 

Pour fabriquer des pièces d'or, vous aurez besoin de ces équipements

1. Machine de coulée continue

2. Machine de laminage de feuilles

3. Machine à enrober les barres / Poinçonneuse de pièces

4. Machine d'estampage de logos

Cliquez sur le lien ci-dessous pour plus d'informations :

https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-coins-by-hasung-coin-minting-equipment/

 

Ces équipements sont fabriqués par Hasung, ce qui vous permet d'obtenir les meilleurs lingots d'or et de les lancer pendant une longue durée de vie en utilisant des machines de la plus haute qualité de Hasung, un leader en ingénierie technologique pour l'industrie des métaux précieux en Chine.

 

Pourquoi les investisseurs aiment l'or

 

Ces qualités sont particulièrement importantes pour les investisseurs :

 

Rendements : L’or a surperformé les actions et les obligations sur certaines périodes, même s’il ne les bat pas toujours.

Liquidité : Si vous achetez certains types d’actifs basés sur l’or, vous pouvez facilement les convertir en espèces.

Faibles corrélations : l’or se comporte souvent différemment des actions et des obligations, ce qui signifie que lorsqu’elles augmentent, l’or peut baisser ou vice versa.

De plus, l’or offre d’autres avantages potentiels :

 

Diversification : L’or n’étant généralement pas fortement corrélé aux autres actifs, il peut aider à diversifier les portefeuilles, ce qui signifie que le portefeuille global est moins volatil.

Réserve de valeur défensive : les investisseurs se tournent souvent vers l’or lorsqu’ils perçoivent des menaces pour l’économie, ce qui en fait un investissement défensif.

Ce ne sont là que quelques-uns des principaux avantages de l’or, mais l’investissement – ​​comme tous les investissements – n’est pas sans risques et inconvénients.

 

Même si l’or se comporte parfois bien, il n’est pas toujours clair quand l’acheter. Puisque l’or à lui seul ne produit pas de flux de trésorerie, il est difficile de déterminer quand il est bon marché. Ce n'est pas le cas des actions, où les signaux sont plus clairs en fonction des bénéfices de l'entreprise.

 

De plus, comme l’or ne produit pas de flux de trésorerie, pour réaliser des bénéfices sur l’or, les investisseurs doivent compter sur quelqu’un d’autre qui paiera plus cher qu’eux pour le métal. En revanche, les propriétaires d’une entreprise – comme un mineur d’or – peuvent profiter non seulement de la hausse du prix de l’or, mais également de l’augmentation des bénéfices de l’entreprise. Il existe donc plusieurs façons d’investir et de gagner avec l’or.

 

Conclusion

Investir dans l’or n’est pas pour tout le monde, et certains investisseurs s’en tiennent à parier sur des entreprises qui génèrent des liquidités plutôt que de compter sur quelqu’un d’autre pour payer plus pour le métal brillant. C’est l’une des raisons pour lesquelles des investisseurs légendaires tels que Warren Buffett mettent en garde contre l’investissement dans l’or et préconisent plutôt l’achat d’entreprises qui génèrent des liquidités. De plus, il est simple de posséder des actions ou des fonds, et ils sont très liquides, vous pouvez donc rapidement convertir votre position en espèces, si vous en avez besoin.