Comment investir dans l'or : 5 façons d'en acheter et d'en vendre, ou d'en fabriquer soi-même
Lorsque la conjoncture économique se dégrade ou que des conflits internationaux, comme la guerre russo-ukrainienne, perturbent les marchés, les investisseurs se tournent souvent vers l'or, valeur refuge par excellence. Face à une inflation galopante et à des marchés boursiers en net recul par rapport à leurs sommets, certains investisseurs recherchent un actif sûr, ayant fait ses preuves en matière de performance : l'or.
Des investisseurs du monde entier gagnent beaucoup d'argent en investissant dans l'or, notamment dans les lingots, les pièces, la frappe de l'or, etc.
4 façons d'acheter et de vendre de l'or
Voici 5 façons différentes de posséder de l'or et un aperçu de certains risques avant d'investir dans l'or.
1. Lingots d'or
L'une des manières les plus gratifiantes, sur le plan émotionnel, de posséder de l'or est de l'acheter sous forme de lingots ou de pièces. On a le plaisir de le voir et de le toucher, mais en posséder une quantité importante comporte aussi des inconvénients majeurs. L'un des plus importants est la nécessité de protéger et d'assurer l'or physique.
Pour réaliser un profit, les acheteurs d'or physique dépendent entièrement de la hausse du prix de la matière première. Cela contraste avec les propriétaires d'une entreprise (comme une société minière aurifère), dont la production accrue d'or génère davantage de profits, ce qui augmente la rentabilité de l'investissement.
Vous pouvez acheter de l'or en lingots de différentes manières : auprès d'un vendeur en ligne, d'un négociant local ou d'un collectionneur. Un prêteur sur gages peut également en vendre. Lors de votre achat, tenez compte du cours de l'or au comptant – le prix actuel de l'once sur le marché – afin de conclure une transaction équitable. Il est parfois préférable d'acheter des lingots plutôt que des pièces, car le prix d'une pièce reflète généralement sa valeur de collection et non sa seule teneur en or. (Ces pièces ne sont peut-être pas toutes en or, mais voici neuf des pièces les plus précieuses au monde.)
Risques : Le principal risque est le vol physique de votre or si vous ne le protégez pas. Le second risque majeur survient lors de la vente de votre or. Il peut être difficile d'en obtenir le prix du marché, surtout s'il s'agit de pièces et que vous avez besoin d'argent rapidement. Vous pourriez donc être contraint de vendre votre or à un prix bien inférieur à sa valeur sur le marché national.
2. Contrats à terme sur l'or
Les contrats à terme sur l'or sont un bon moyen de spéculer sur la hausse (ou la baisse) du prix de l'or, et vous pourriez même prendre livraison physique de l'or, si vous le souhaitiez, bien que ce ne soit pas la livraison physique qui motive les spéculateurs.
Le principal avantage d'investir dans l'or via les contrats à terme réside dans l'effet de levier considérable qu'ils offrent. Autrement dit, un investissement relativement faible permet de détenir un grand nombre de contrats à terme sur l'or. Si le cours de l'or évolue dans le sens anticipé, il est possible de réaliser des gains importants très rapidement.
Risques : L’effet de levier des contrats à terme présente un double tranchant. Si le cours de l’or évolue défavorablement, vous serez contraint de déposer des sommes importantes pour maintenir votre position (appelées marge), faute de quoi votre courtier clôturera votre contrat et vous subirez une perte. Ainsi, si le marché à terme permet de réaliser des gains importants, il est tout aussi facile de tout perdre.
3. Actions minières
Une autre façon de profiter de la hausse des prix de l'or consiste à posséder les entreprises minières qui produisent ce métal précieux.
Il s'agit peut-être de la meilleure option pour les investisseurs, car elle leur permet de tirer profit de l'or de deux manières. Premièrement, si le prix de l'or augmente, les bénéfices du mineur augmentent également. Deuxièmement, le mineur a la possibilité d'accroître sa production au fil du temps, ce qui génère un double avantage.
Risques : Investir dans des actions individuelles exige toujours une analyse approfondie de l’entreprise. De nombreuses sociétés minières présentent des risques considérables ; il est donc important de privilégier les acteurs reconnus du secteur. Il est généralement préférable d’éviter les petites sociétés minières et celles qui n’ont pas encore de mine en production. Enfin, comme toutes les actions, les actions minières peuvent être volatiles.
4. Les ETF qui détiennent des actions minières
Vous ne souhaitez pas investir dans chaque entreprise aurifère individuellement ? Dans ce cas, acheter un ETF pourrait être une solution judicieuse. Les ETF de sociétés minières aurifères vous permettent de vous exposer aux plus grandes entreprises du marché. Grâce à la diversification de ces fonds au sein du secteur, les contre-performances d'une seule entreprise minière auront un impact limité sur vos résultats.
Les principaux fonds de ce secteur comprennent le VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), le VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) et l'iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). Leurs frais de gestion respectifs s'élevaient à 0,51 %, 0,52 % et 0,39 % en mars 2022. Ces fonds offrent les avantages de l'investissement dans des sociétés minières individuelles, combinés à la sécurité de la diversification.
Risques : Bien qu’un ETF diversifié vous protège contre les difficultés rencontrées par une seule entreprise, il ne vous protège pas contre un événement affectant l’ensemble du secteur, comme une faiblesse durable des cours de l’or. Soyez vigilant lors du choix de votre fonds : tous les fonds ne se valent pas. Certains investissent dans des sociétés minières établies, tandis que d’autres investissent dans des sociétés minières juniors, qui sont plus risquées.
Voici une méthode pour fabriquer votre propre or grâce à notre équipement de fabrication de métaux précieux (Hasung). Pour fabriquer des lingots d'or, vous aurez besoin de l'équipement et des procédures suivants :
1. machine à granuler l'orpour la fabrication des grains
2. machine de coulée sous vide pour lingots d'orpour la fabrication de lingots d'or brillants
3. Presse hydraulique pour marquage de logos
4. machine à graver pneumatiquepour le marquage des numéros de série
Cliquez sur le lien ci-dessous pour plus d'informations :
https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-bar-by-hasung-vacuum-gold-bar-casting-equipment/
Pour fabriquer des pièces d'or, vous aurez besoin de cet équipement
3. machine à couverture de barres / Machine à poinçonner les pièces
4. machine à tamponner les logos
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https://www.hasungcasting.com/solutions/how-to-make-gold-coins-by-hasung-coin-minting-equipment/
Ces équipements sont fabriqués par Hasung, ce qui vous permet d'obtenir les lingots d'or les plus fins et de bénéficier d'une longue durée de vie grâce aux machines de très haute qualité de Hasung, un leader en ingénierie technologique pour l'industrie des métaux précieux en Chine.
Pourquoi les investisseurs aiment l'or
Ces qualités sont particulièrement importantes pour les investisseurs :
Rendements : L'or a surperformé les actions et les obligations sur certaines périodes, même s'il ne les surpasse pas toujours.
Liquidité : Si vous achetez certains types d'actifs adossés à l'or, vous pouvez facilement les convertir en espèces.
Faibles corrélations : l’or se comporte souvent différemment des actions et des obligations, ce qui signifie que lorsque ces dernières montent, l’or peut baisser, et vice versa.
De plus, l'or offre d'autres avantages potentiels :
Diversification : L’or étant généralement peu corrélé aux autres actifs, il peut contribuer à diversifier les portefeuilles, ce qui signifie que le portefeuille global est moins volatil.
Valeur refuge : les investisseurs se tournent souvent vers l'or lorsqu'ils perçoivent des menaces sur l'économie, ce qui en fait un investissement défensif.
Ce sont là quelques-uns des principaux avantages de l'or, mais cet investissement – comme tout investissement – n'est pas sans risques ni inconvénients.
Bien que l'or puisse parfois offrir de bonnes performances, il n'est pas toujours évident de savoir quand l'acheter. Comme l'or ne génère pas de flux de trésorerie en soi, il est difficile de déterminer quand son prix est bas. Ce n'est pas le cas des actions, pour lesquelles les résultats de l'entreprise fournissent des signaux plus clairs.
De plus, comme l'or ne génère pas de flux de trésorerie, les investisseurs doivent, pour réaliser un profit, compter sur le fait que quelqu'un d'autre paiera le métal plus cher qu'eux. À l'inverse, les propriétaires d'une entreprise – comme une société minière aurifère – peuvent profiter non seulement de la hausse du prix de l'or, mais aussi de l'augmentation des bénéfices de leur entreprise. Il existe donc plusieurs façons d'investir et de gagner avec l'or.
En résumé
Investir dans l'or ne convient pas à tous, et certains investisseurs préfèrent miser sur des entreprises génératrices de flux de trésorerie plutôt que de compter sur le marché pour surenchérir sur le précieux métal. C'est pourquoi des investisseurs de renom comme Warren Buffett mettent en garde contre l'investissement dans l'or et préconisent plutôt l'achat d'entreprises rentables. De plus, il est simple de posséder des actions ou des fonds, et leur grande liquidité permet de convertir rapidement son investissement en espèces, si nécessaire.
Date de publication : 22 juillet 2022
